Что лучше: Биткойн или Золото?

bitcoin_better_than_gold

Во многих смыслах биткойны и золото одинаковы. Оба ресурса редкие; золото редкое по своей природе, тогда как Биткойн на редкость запрограммирован протоколом блокчейна. Золото и Биткойн можно делить на части; золото можно расплавить и превратить в маленькие круглые монетки, или даже в маленькие частицы. Каждый биткойн можно разделить аж до 1 сатоши (1 сатоши = 0.000 000 01 BTC). Оба ресурса — взаимозаменяемые; каждая унция золота подлежит обмену на такую же.

Однако, у золота и биткойна есть и отличительные черты, про которые не стоит забывать. Например: золото — физическое, Биткойн — виртуален. Золото хранится в банках, в целях безопасности и для выплат, Биткойн хранится на вашем компьютере и отслеживает платежи при помощи блокчейна. Золото можно украсть физически, тогда как Биткойн уязвим только для хакеров. И сравнивать можно до бесконечности.

Новички всегда делают такие сравнения с золотом, а затем задают вопрос: «Лучше ли Биткойн чем золотце?» Этот вопрос не имеет ответа, а если и имеет, то он достаточно сложен. В сообществе ценителей свободных денег регулярно возникают споры. Аргументы за и против достаточно сильно стирают границы между двумя ресурсами, так что победителя в гонке за могущество определить непросто. Однако, в данной статье, мы все таки покажем главные преимущества и недостатки двух активов, которые позволят читателю самостоятельно ответить на этот вопрос.

Затраты на транспортировку и хранение

Золото нуждается в пространстве, а также некотором количестве определенных ресурсов, которые помогут его транспортировать. Перевозка золота включает использование дорог, автомобилей, человеческого труда, а также безопасных мест для его хранения. Более того, при транспортировке золота вы затрачиваете еще больше разного рода ресурсов. Для того, чтобы строить дороги, приходится выделять колоссальные капиталы и платить рабочим, то же самое касается автомобилей и складов для хранения ценностей. При этом человеческий труд весьма дорог, потому что не каждый может этим заниматься профессионально. Даже коллекционер, который собирается хранить дома небольшое количество золота, должен изрядно потратиться на меры предосторожности.

Во первых, коллекционеру понадобится прочный сейф или другое место для хранения металла, оборудованное замками и имеющее физическое пространство для складирования. Также нужно оплачивать счета за транспортировку. Если коллекционер захочет поехать к брокеру и закупить еще металла, ему придется заплатить за бронированную машину для доставки золота к себе домой, если у него нет собственной, обслуживание которой также обходится не дешево.

Если вы хотите использовать золото в качестве валюты, то вам необходимо некое пространство для его хранения. Например — мешочек из кожи, в котором вы будете носить монеты с изображением Сатоши Накамото. Как вариант можно носить монеты в рюкзаке или кармане, что может быть достаточно неудобным. Как результат такой практики, исторически сложилось появление бумажных банкнот, которые заменили тяжелые и не всегда удобные монеты. Однако… не бывает бесплатного сыра в мышеловке, и бумажные банкноты, лишь только подкрепленные золотом, все же нуждались в обеспечении защиты от подделки. Что мы рассмотрим подробнее ниже в статье.

Биткойн точно опережает любые другие виды денег, когда разговор касается комиссий за перевод. Данная валюта существует только в цифровом мире, а самыми большими требованиями к пространству выступают лишь наличие компьютера, телефона, флешки или даже мозга владельца. Повседневные платежи достаточно легко совершать при помощи мобильного кошелька, устраняя тем самым искушение вернуться к «бумажным заменителям».

Централизация

Централизация влияет и на золото, и на Биткойн, хотя и в разной степени. Для золотых валют, централизация может развиваться в формах добычи в шахтах и банкинга. Централизация Биткойна проходит посредством майнинга и наличия узлов в сети. Чем более централизованными становятся золото и Биткойн, тем более они зависимы от доверия. Насчет доверия мы поговорим чуть ниже.

Добыча золота из шахт становится централизованной там, где существует экономика, получающая прибыль за счет расширения. Таким образом, если со временем стоимость добычи увеличится, то продолжать ее смогут лишь компании покрупнее, потому как это все еще будет выгодно для них. Такой рост означает, что фирма средних размеров должна держать значительную часть рынка золота, а иногда — две трети и более. Последствия добычи золота во время растущей централизации просты: чем дороже стоимость добычи, тем меньше игроков на рынке, и контроль за поставками золота на рынки сосредотачивается в одних руках.

Золото может быть также централизовано банками. Такая централизация случается из-за банков, которые пытаются получить контроль над рынком путем конкуренции, или когда правительства сами берут под контроль банковскую систему при помощи законных мер. Банковская система, которая превратилась в картель (была монополизирована), дает маленькой группе (или одной фирме) контроль над хранением всего золота в экономике. Так как используются бумажные заменители, централизованная банковская система может контролировать объем банкнот в обращении. Централизованный банкинг может быть даже более страшным, чем консолидированная добыча золота, потому как банк может использовать свою силу и начать практику частичного резервирования. Ну а затем, уж конечно, печатать макулатуру станет куда проще, даже если золотой запас не может подкрепить всю эту денежную массу. Некоторые люди уверены, что частичное резервирование — корень зацикленности бизнеса, который не поощряет его.

Майнинг Биткойна точно также становится централизованным. Майнеры, у которых больше мощностей, получают куда больше прибыли, нежели мелкие, таким образом создается тенденция к росту больших фирм, по мере того как растут затраты. Также, как и с добычей золота, оптимальный размер для майнинговой Биткойн фирмы означает, что она на плаву если контролирует большую долю рынка добычи, что в случае с Биткойном означает — вычислительной мощности сети. Фирма, контролирующая большую долю майнинг рынка более опасна, чем монополист золотодобытчик, потому как майнеры в среде Биткойн играют большую роль в развитии всей сети. Если у майнера получится завладеть контролем над 51% узлов и выше, он имеет шанс на «двойную трату». Такое событие повредило бы честность сети и достоверность блокчейна, после чего многие люди перестали бы использовать валюту.

Узлы Биткойна могут также стать централизованными, что делает сеть более уязвимой для атак. Узлы жизненно важны для сети, так как именно на них ложится работа по хранению блокчейна и распространению транзакций по сети. Без узлов не было бы и Биткойна. Два важных фактора играют роль в централизации узлов: растущие запросы к памяти и отсутствие экономических стимулов для поддержки узла.

По мере того, как криптовалюта становится все более популярной, блоки увеличиваются и с ними блокчейн. Таким образом всем людям, поддерживающим узлы, нужно постоянно обновлять память. Однако стоимость обновления памяти сейчас полностью ложится на держателя узла. Отсутствие прибыли от узлов лишает стимула их поддерживать. Разве что вы — альтруист. Таким образом, все меньше людей хотят запускать у себя дома узлы, делая сеть более централизованной. Для того, чтобы провести удачную атаку, злоумышленнику всего лишь необходимо будет вывести в оффлайн какую-то часть узлов.

Так, с централизацией у нас нет однозначного вывода, как в случае со стоимостью транзакции. Оба актива уязвимы к централизации, так что победителя мы не определим.

Доверие

Доверие работает по разному с золотом и криптовалютой. Если в случае золота нужно доверять тем, кто добывает, чеканит или продает золото, то в случае с Биткойном нужно безусловное доверие только к централизованному майнингу. Если его нет — то не нужно и слепо доверять. Все остальные прецеденты возникновения слепого доверия связаны со случаем, когда один человек отдает компании или другому человеку контроль над своими биткойнами.

Однако, вопреки распространенному слуху, природа Биткойна, которому не нужно «слепое доверие массы», не такая уж идеальная. Если майнинг новых биткойнов станет централизованным, и доверие придется «насаждать» (как обычно, не так ли?), может случиться катастрофа.

В случае с золотом, если возникают проблемы доверия, их можно потенциально решить при помощи предпринимательской инновации а также правительственного вмешательства, что позволит сделать информацию более правдивой.

Пользователи золотой валюты должны доверять тем, кто создает канал поставок золота, монетному двору, который чистое золото переплавляет в монеты, а также банкам, которые затем хранят золото за семью дверями. Любой золотодобытчик, банк или монетный двор может воспользоваться преимуществом и начать наживаться на клиентах. Шахта может начать смешивать золото и продавать его неосведомленному монетному двору. Монетный двор может забрать часть золота из монеты, заменив ее на другой металл, не предупредив общественность. Банк может оперировать в своих грязных делах с деньгами вкладчиков, не предупреждая их об этом.

Конечно же, люди все равно узнают рано или поздно, что один из этих институтов занимался получением выгоды за их счет, что поставит этих «героев» в весьма неудобное положение. Когда монетный двор осознает, что купил поддельное золото, которое нельзя переплавлять на монеты, он перестанет покупать его у обманщиков. Если частный монетный двор забирает себе частичку золота из каждой монеты, не оповещая людей, они перестанут покупать монеты у этого двора. В том случае, если государственный двор нелегально крадет золото, против администраторов двора будет начато расследование. Если люди узнают, что их банковские вклады незаконно использовались банком для получения выгоды, они снимут свои деньги и откажутся иметь дело с банком.

Впоследствии таких ситуаций, когда фирмы получают огромные экономические выгоды, рынок вступает в игру и предоставляет решения против неправильной информации, которая позволяла фирмам эксплуатировать доверие клиентов. Независимые агентства, занимающиеся бизнес-анализом, ставят компаниям рейтинговые оценки, в зависимости от их достоинств, честности а также качества их услуг и товаров. Третья сторона — сервисы для общения клиентов, где они могут оставлять отзывы друг для друга, описывая свой опыт взаимодействия с той или иной компанией. С их помощью люди могут предупреждать друг друга о нечестности монетного двора, шахты или банка. В результате — правдивой информации становится куда больше. Также может вмешаться правительство, создавая законы, которые обяжут компании следовать неким стандартам и нести ответственность. Когда компания будет обязана производить некий продукт согласно строгим правилам, ей нет необходимости врать о качестве товара, что также повышает уровень чистоты информации в отрасли.

Теперь, когда информация стала более правдивой, у компаний остается все меньше возможностей использовать средства своих клиентов. Если фирма знает, что существует агентство, аналитики которого могут дать ей весьма плохой рейтинг, а также сервисы, где сами клиенты могут высказаться без цензуры, то она будет куда лучше стараться над качеством своих услуг. Все таки, бизнесы становятся более честными, если есть риск запятнать репутацию. А уж если правоохранители вмешаются, то тут никак не отвертишься, да еще и наказание можно получить весьма больное.

В таком смысле, доверие не проблема для золотой валюты. Всегда будут компании, которые попытаются наживаться на доверии клиентов, однако рынок будет выдавливать прочь этих мошенников путем регулирования и введения новаторских систем.

И тут стоит сказать, что такое решение весьма не идеально для рынка золота. На рынке задержка распространения информации может создать период времени, когда клиенты будут в неведении относительно того, что та или иная компания обогащается за их счет. В этот «слепой» период времени компания может предавать доверие клиента сколько угодно раз. Более того, правительственные вмешательства редко приносят желаемые результаты. Регулирование законами всегда несет непредсказуемые результаты, которые иногда оказываются куда страшнее проблем, которые они должны были решить. Также правительства склонны к регулированию, когда законодательство внезапно начинает приносить им определенную выгоду. Поведение регуляторов в итоге приводит к тому, что информация продолжает искажаться еще более ожесточенно, тогда как правда неминуемо уходит от взора людей.

В случае с Биткойном, проблема доверия не имеет такого простого решения. Как ранее уже упоминалось, безосновательное доверие возникает в Биткойне в случае централизации майнинга. Если майнинговая фирма вдруг получает большую долю вычислительной мощности сети, она становится ответственной за подтверждение большинства из всех транзакций, которые проходят через сеть. Это делает такую компанию ответственной, а также дает ей возможность совершить двойную трату или отменить какие-то транзакции. Таким образом, в рамках централизованной сети людям просто придется доверять компании в том, что она не будет предвзято относиться к их переводам. Необходимость в таком доверии делает Биткойн уязвимым, ведь изначально он был создан не требующим безосновательного доверия, где люди имеют полный контроль над своими деньгами. И данная проблема доверия — не проблема информационного загрязнения, так что она не может быть решена теми же рыночными процессами, посредством которых решается проблема доверия к золоту. Это происходит из-за системы, когда отправитель платежа не может выбрать конкретного майнера, обслуживающего его транзакцию. Майнер «как только так сразу» обслуживает ее, причем даже если отправитель знает, что майнер «халтурит», нет шанса избежать того, что именно он обработает транзакцию.

Таким образом достаточно сложно ответить на вопрос, нуждается Биткойн в доверии или нет. Если майнинг станет централизованным, то часть пользователей уйдет, а останутся только те, для кого централизация — не проблема (например — Гэвин Андресен и его фанаты). Получается, что лучшим решением для устранения споров на корню будет устранение любой возможности для централизации. Уже достаточно много решений данной проблемы предлагалось на протяжении последних месяцев. Вот например, медленно набирающий важность вопрос о увеличении размера блока, в котором с одной стороны выступает Гэвин Андресен и его покорные сторонники, а с другой — 80% разработчиков ядра, майнеры и другие пользователи. Вопрос исходит из верования, что увеличение лимита на размер блока каким-то образом заставит больших майнеров исчезнуть, что ничем не доказано. Реальная причина централизации майнинга заключается в экономике роста, которой наслаждаются крупные майнеры из-за роста комиссий. Таким образом, лучшим решением может стать нечто, что позволит удешевить затраты на майнинг. Например — фирмы, выпускающие ASIC чипы, могут разработать нетребовательные, но такие же эффективные решения.

В случае с вопросом доверия, достаточно сложно определить, кто достоин его в большей мере. В обоих случаях есть как большие опасности, так и действенные решения. Так что же лучше, Биткойн или золото? Видимо, это так и останется вопросом личного выбора.

 

Источник: Inside Bitcoins

 

Tip



Categories: Золото, Инфраструктура, Теория, Финансы

Tags: , , ,

Leave a Reply

21 Комментарий на "Что лучше: Биткойн или Золото?"

Notify of
avatar
trackback
Руководителям Visa и Mastercard есть что сказать о Биткойне | Bit•Новости

[…] то вам не нужно будет бежать их немедленно менять на золото, потому что вы не уверены, что $10 останутся $10. Биткойн […]

trackback
Отрицательные ставки: перспективы изменения экономических реалий | Bit•Новости

[…] попыток отмены наличных денег, взрывного роста цены золота. Вполне возможно, что дальнейшее обострение кризиса […]

at
Гость

Я иногда посматриваю Золотую лихорадку от Дискавери, золото не такой уж и удобный способ обмена. В литровой банке будет 2-3 кило металла,и это всего 100 штук баксов. Для обывателя вроде много, но попробуйте купить завод за 1,5 миллиарда и вам придется привести 15 000 литров этого металла. По массе как легкий танк или экскаватор. Удачи 🙂

profoundtranquility
Гость

Плотность золота 19 г/см3, т.е. 1 литр золота 19 кг.

at
Гость

Жидкого — наверно. Но там песок же добывают, воздуха много в банке)

Петров Александр
Гость

Мысли в целом знакомые и логичные. Золото временно выигрывает только за счет большей ликвидности и соответственно меньшей волатильности. Попробуйте купить на миллиард долларов биткойнов, и что будет с с ценой? )

ЗЫ.: На компьютерах биткойны хранить не возможно, разве что ключи для подписывания транзакций.

Анонимно
Гость

А попробуйте купить золота на миллиард долларов — вы его вообще не купите, поскольку ни практически, ни технологически не представляете, как это сделать. Так что ликвидность биткойна сейчас и уже давно, выше чем у физического золота, но не потому, что она велика, а потому что у золота она никакая.

Петров Александр
Гость

Купить можно без проблем, единственно что физическая поставка растягивается на некоторое время. Сами подумайте, добыча в мире ~3 млн. килограмм, а уже добытое золото превышает 150 млн. килограмм. А теперь учтем, что миллион долларов == 25 кг всего, и на миллиард можно купить 25 тонн, Сначала металл покупается в виде поставочных контрактов на COMEX, потом заказывается физическая поставка. Обороты этой биржи надеюсь ни для кого не засекречены )

Анонимно
Гость

Как банкир подтверждаю: золото НЕ ликвидно

Анонимно
Гость

Может и можно без особых проблем купить, но это совсем не показатель ликидности.

VOID
Гость

В Украине вообще по моему можно купить не более 5 грамм золота на паспорт в день. Это в банках, разумеется.

Гость

Прочитал.
Орфография:3
Стилистика перевода:2
Смысловое содержание:1

Анонимно
Гость

Не надо ругать топикстартера. При отсутствии явных новостей можно иногда повторить уже известное.

Гость

Тоже верно, мать учения…

VOID
Гость

Не помню, чтобы менял «стилистику перевода». Тогда уж всем моим переводам можно смело ставить 2. Что же касается самого текста, так оттуда еще были повырезаны целые абзацы всем известных фактов… С другой стороны, если вы что-то знаете, это не значит, что другие это знают.

Гость

Согласен. Просто хочется читать более качественный контент.
Вот например, из последних местных, одни пятерки: http://bitnovosti.com/2015/06/14/bitcoin-network-capacity-analysis-part-2-macro-transaction-trends/ И многие авторы битновостей соответствуют данному уровню.

Конечно же это имхо, как говорится, с самыми наилучшими пожеланиями… и ожиданиями новых статей 🙂

VOID
Гость

А насчет уровня, хм, ну почему бы и нет? Если вы считаете, что мне далеко до профи, возможно, так оно и есть. Мне нравится такой-то стиль, вам такой-то, мне нравится переводить то-то, вам читать то-то. Да, так и было всегда, в принципе. Мы живем в свободных странах, демократических )

romanosrich
Гость

в последнем уверены?

romanosrich
Гость

Желаю вам никогда не обращаться в Российский суд — один из самых неподкупных судов в мире!

VOID
Гость

100%. Если дело касается двух физических лиц 🙂

VOID
Гость
Ну так то и проблема эта существует, как же без нее? Я об этом уже давно писал даже, что многие забугорные авторы любят по 15 раз повторять в своих статьях уже известные факты, и даже откровенно очевидные, что в последние месяцы мной уже просто вырезается. Иногда текст закручен, типа как, и слова не выбросишь, а иногда автор пишет «прикиньте, а блокчейн состоит из блоков»… и это в 2015 году, ну что делать? Приходится это как-то сокращать, вписывать или полностью вырезать абзац, т.к. для постоянного читателя с практической точки зрения это как постоянно читать «яблоко зеленое, яблоко круглое». Меня даже больше… Read more »
wpDiscuz