Госдума запрещает анонимные денежные переводы

56
ПОДЕЛИТЬСЯ

money-countМОСКВА, 18 апреля. Госдума сегодня приняла во втором чтении законопроект, о котором мы уже писали. Он ужесточает требования к переводу анонимных электронных платежей, в том числе полностью запрещает такие переводы между гражданами.

При этом депутаты поддержали поправки, вводящие упрощенную идентификацию физических лиц — клиентов организаций, на которых распространяются требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Упрощенная идентификация не требует обязательного присутствия клиента. Законопослушному гражданину достаточно предоставить по телефону или Интернету свои паспортные данные, а также номер индивидуального лицевого счета в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда РФ и идентификационный номер налогоплательщика либо номер полиса обязательного медицинского страхования, а также номер своего мобильного телефона. Всего-то навсего. Упрощенная идентификация возможна и на основе электронной подписи.

«То есть смысл в том, что, если когда-то лично кто-то где-то появился, это и есть упрощенная идентификация. Для этого не надо лишний раз никуда лично являться. Гражданин оператору электронных денежных средств все сообщает, тот проверяет и подтверждает. Либо не подтверждает», — успокаивает недовольных сетевых хомячков председатель думского комитета по финансовому рынку Наталья Бурыкина.

Проверка, по ее словам, будет осуществляться оператором электронных денег с использованием информационных систем соответствующих госорганов, Пенсионного фонда, Федерального фонда обязательного медстрахования, а также удостоверяющего электронную подпись центра. Операторы таких информационных систем до 1 октября 2014 года в порядке, установленном правительством РФ, обязаны обеспечить возможность их использования для упрощенной идентификации.

«Упрощенная идентификация» проводится только при одновременном наличии ряда обязательных условий:

  • Во-первых, если операция не подлежит обязательному контролю закона и отсутствуют полученные в установленном порядке сведения о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму.
  • Во-вторых, отсутствуют подозрения в том, что целью клиента является совершение операций в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
  • В-третьих, операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Сумма анонимных переводов электронных денег не будет превышать 15 тыс. рублей в день и 40 тыс. рублей в месяц. В случае прохождения упрощенной идентификации лимиты на такие переводы для граждан повысятся до 60 тыс. рублей в день и 200 тыс. рублей в месяц. Это вроде бы существенно больше, чем в первоначальной версии закона, разработчики которого утверждали, что больше одной тысячи рублей в день законопослушным гражданам ничего позволять не нужно. При рассмотрении во втором чтении, депутаты решили не ограничивать анонимные денежные переводы суммой 1 тыс. рублей, а по предоплаченным картам — 3 тыс. рублей в день, как предусматривала редакция первого чтения. И оставить российским гражданам гордое право тратить аж 15 тысяч рублей в день.

Однако не все изменения второго чтения дают послабления подотчетному населению. Так, например, анонимные переводы между физическими лицами теперь полностью и абсолютно запрещаются — нефиг всяких Навальных поддерживать.

«А вдруг вы таким образом взятку хотите дать?», — поясняет необходимость введения запрета Бурыкина.

Кроме того, граждане не смогут осуществлять анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций. Хочешь поддержать кого-то — идентифицируйся, чтобы власти взяли тебя на заметку. А то ишь ты, сколько политически активных развелось. Исключение сделано лишь для религиозных организаций — что вполне понятно в свете строящейся в стране общественной модели. Понятно, что имеются в виду лишь зарегистрированные религиозные организации, имеющие официальное одобрение. РПЦ, например. Самодеятельности правительство не потерпит.

Как и следовало ожидать, полностью запрещаются также и анонимные переводы иностранным компаниям. Если получателем анонимного перевода в рамках лимитов является российское юридическое лицо, лишь тогда идентифицировать отправителя — физическое лицо не требуется.

С анонимного кошелька также нельзя будет зачислить деньги на банковский счет, не пройдя процедуру идентификации.

Сейчас обязательному контролю подлежат операции некоммерческих организаций, связанные с получением денежных средств от иностранных государств, иностранных организаций или граждан и лиц без гражданства, сумма которых превышает 200 тыс. рублей. Законопроект снижает это пороговое значение до 100 тыс. рублей.

В случае возврата товара, оплаченного посредством предоплаченной карты, денежные средства могут быть возвращены на электронный кошелек, с которого эта карта была оплачена.

Закон должен вступить в силу через 10 дней с момента официального опубликования, а нормы, предусматривающие увеличение лимитов переводов электронных денег для физлиц, прошедших упрощенную идентификацию, вводятся лишь с 1 ноября 2014 года.

Источник: ИТАР-ТАСС

56 КОММЕНТАРИИ

  1. Они же пока ещё не признали Bitcoin деньгами. Это закон о том, что «деньгами» называют они.

  2. Сборище интернет хомячков…..слов нет, правильно вам Дима все написал, нет же всякую пургу несете…., нет давайте надо как в украине майдан устроить и снести власть кровавой гебни и Путлера… и тогда вам будет счастье и долгожданная свобода о которой вы все тут так печетесь, только в окраине никто сейчас почему то не рад, наступившей свободе, акромя мородеров и бандюганов. Вперед, верной дорогой двигаетесь товарищи!

    • дадада, Майдан сам себя из снайперских винтовок расстрелял, потом украл нажитый непосильным трудом золотой батон януковочки и съел живьем 6 зеленых человечков, которые раздавали жителям домбаса амброзию и нектар.

  3. А что если я при формировании платежа в кошельке биткоина в комментарии к платежу укажу свой телефон, или другие данные инедтификации?

  4. Однако может быть и позитивный результат. Те крупные и не очень бизнесмены, что раньше свои доходы «отмывали» и в оффшорные юрисдикции распихивали, теперь якобы будут обязаны кровь из носу пополнять кассу режима. При этом у них появляется моральное право спрашивать, какого черта налоги тратятся не эффективно и не на реальные нужды страны? И как следствие абсолютной глухоты властей, не слышать никаких вразумительных ответов. После этого останется только финансировать реальную оппозицию и ФБК, для чего никакая анонимность на самом деле не нужна. Таким образом получается, что нынешняя власть решила подпилить сук на котором сидит.
    P.S.: А крупным биткоинерам придется из страны все равно свалить, т.к. никаких шансов на нормальную экономику в горизонте 20 лет не наблюдается. Любой бизнес высосут взяточники-чиновники или отожмут рейдеры силовики. А на заплаченные налоги купят очередной люксовый автопарк для нужд правительства.

  5. А что вы возмущаетесь, по мойму все логично и правильно, государство должно контролировать все денежные потоки в своей стране, иначе в один прекрасным момент проснетесь в колонии USA, либералы и навальные там всякие все делают для этого.

    • А еще интеорнет надо запретить. А то читают в нем свою пропаганду ЦРУ. И слушают Цоя, песни которого написало ФБР.

    • >> проснетесь в колонии USA<<
      это было бы огромным цивилизационным достижением

      • Нет не было бы, и к счастью не будет. Волки сейчас везде сидят, и самые опасные из них, может и не в нашей стране. Но на своих попасть легче.

        • ага, то-то я смотрю, понеслись денежки рекой подальше от зоны ру.

  6. Едро — ворье.
    И их депутаты, кстати, по уши в биткоинах. Я слышу их разговоры в корридорах.

    • а поподробней? что значит по уши в биткойнах?

      а так по сути статьи — «пчёлы против мёда»

    • Я думаю, что едру ничто не мешает жить по двойным стандартам. То бишь, сами то может и закупились, но народу могут все равно запретить. Курс то держится в основном не из-за русских.

  7. И он сделает то, что всем, малым и великим, богатым и нищим, свободным и рабам, положено будет начертание на правую руку их или на чело их, и что никому нельзя будет ни покупать, ни продавать, кроме того, кто имеет это начертание, или имя зверя, или число имени его. Библия, Откровение, 13 глава, 16 и 17 стихи.

    Не, я всё конечно понимаю, но чёт всё больше и больше похоже становится на то, что Библейские пророчества описывают.

    • Ну а кто писал эти самые библейские пророчества? Тот кто как-то был связан с властью, ну как минимум имел отличное представление о властьимущих и о том, чего они захотят по мере развития технологий.

      • Ошибаетесь. Большая часть Библии написана через «рядовых граждан» как раз в противовес действиям властимущих. Конкретно эти 2 стиха были написаны Апостолом Иоанном (обычный рыбак, кстати) в 90-летнем возрасте в ссылке на каторге.

  8. Закон просто отличный. И принят очень вовремя. Лучшей помощи от правительства направленной на популяризацию крипты было сложно ожидать.

  9. А на что вы надеялись? Диктатура, ибо нефиг.
    Только недавно, после инцидентов с Виза, хомячки тут начала писать «пофиг! возьмем на заметку биткойн!!. Ну что взяли?
    Идентификация в биткойне сейчас технически невозможна, и врятли когда будет реализована сторонним сервисов в россии, так что за любой перевод с Бит кошелька за вами иогут приехать «вежливые люди» с ФСБ, и увезти на скоко захотят и когда захотят.
    ЗАТО КРЫМ ВАШ!

    • А биткоин в РФ ктото признал деньгами (валютой)? Чтобы переводы битков можно было отнести к ДЕНЕЖНЫМ переводам? По мне так биток это к примеру…, вон как в Китае сказали цифровые марки для коллекционирования)))

    • » за любой перевод с Бит кошелька за вами иогут приехать «вежливые люди» с ФСБ, и увезти на скоко захотят и когда захотят.»

      Перевод с кошелька на кошелек — достаточно безопасная операция, даже в условиях диктатуры. Достаточно для каждого нового перевода создавать новый адрес. Поопаснее — это обмен битка на рубли, баксы и его покупка за них. Но когда за биток начнется нормальный товарооборот, его уже не надо будет менять на фиатную макулатуру.

      «Зато Крым ваш!» — лично мне там не принадлежит ни одного квадратного сантиметра. Лучше бы дороги отремонтировали, да не нападали на интернет и платежные системы, вот тогда бы я хорошо относился к нашим российским властям. А то относятся к нам как к скоту, а мы при этом еще и должны радоваться их «победе» в Крыму.

      • Эта какбы цитата путлера.. его ответ на вопрос зрителя о проблеме. Наверное скоро станет универсальным, так как логичных ответов для закрытия глаз на проблемы уже нет.
        Перевод безопасен.. но это как с пиратским ПО — ло момента пока вас не поймали на живца с обменом битка на деньги, или пока не изьяли ваш ПК.

  10. Любой желающий может купить Bitcoin на Bitchanger.ru банковским переводом из любого банка! Все легально. Разумеется перевод не анонимный, но если вы хотите купить — вы покупаете. Если хотите продать — продаете и деньги так же: на банк, яндекс или куда вам угодно.

  11. Дума у нас — плодотворно работает.
    Трудятся слуги народа. Что бы народу жить лучше было. 😉
    Анонимные переводы вот запретили, блоггеров, почти запретили. Неча мол болтать, придержи язык.

    Да, и биткоин — тоже к терроризму приравняли или к наркоторговле, не понял…

    Проскальзывают невольно мысли, их тоже , приравнять-заравнять.

    • А Всё почему?…. да потому, что в нашей ДУМе сидят одни спортсмены. Когда им было учиться? Лучше бы контролировали ремонты дорог на которых миллиарды отмываются.

  12. Объясните мне вот что. Пополнение анонимного (ок, привязанного к номеру телефона) счёта в Яндекс.Деньгах с последующим переводом на BTC-E теперь вне закона? Короче, BTC-E у нас физическое лицо или юридическое?

    • Перечитал. «полностью запрещаются также и анонимные переводы иностранным компаниям»
      BTC-E ведь болгарская компания?

        • И что делать, Arvicco? Как покупать BTC (кроме как с рук)? Есть мысли?

        • Сейчас развивается несколько концепций децентрализованных бирж. Посмотрим, как у них пойдут дела. Отток капитала из России за границу тоже происходит не просто так. В принципе, открыть счет за пределами родной юрисдикции не так уж и сложно — а из зарубежного банка, работать с любой из мировых бирж уже довольно просто. Ну и, да, localbitcoins.com в помощь — найти поблизости от себя надежного покупателя/продавца с хорошим рейтингом, и вперед.

          Наконец, в России тоже нынешняя ситуация не навсегда. Судя по тому, как быстро грустнеет российская экономическая картина, через какое-то время до власти должно дойти, что нынешняя парадигма с закручиванием всех гаек подходит к логическому тупику. Российская история циклична, за периодом ужесточения когда-нибудь последует и оттепель.

        • Я очень хочу, чтобы кто-нибудь написал подробный обзор, как теперь покупать BTC и, в особенности, альткойны. Как теперь завести деньги на cryptsy и т.д.? Надо ехать в любую заграницу и открывать там счёт, и если да, то как его пополнять? Не проще ли открыть счёт в Москве в любом западном банке?

          Закон вступает в силу через 10 грёбанных дней.

        • С альткойнами (если вы хорошо осознаете риски инвестиций в них) все достаточно просто — в основном, они все равно торгуются в паре с биткойном, а не с фиатом. Соответственно, нужно сначала купить биткойны (на localbitcoins и т.п.), а биткойны уже завести на Cryptsy или btc-e, и торговать альткойны в свое удовольствие.

        • Никогда ещё не покупал альткойны. Риски осознаю хорошо.

          Понял. Пипец, придётся разбираться с новыми способами покупки биткойнов. Мне по ряду причин совсем неудобно через localbitcoins.

        • arvicco, не подобряй мой коммент с ссылкой, плис. Я передумал)

  13. Уважаемые друзья!
    Сначала необходимо, на мой взгляд, уточнить понятийный аппарат — то есть ввести в правовое поле сам Bitcoin (ну и заодно все форки). Исходя из последних веяний ЦБ РФ и Прокуратуры РФ он не является деньгами, либо валютой…, а следовательно и ПЛАТЕЖНЫМ СРЕДСТВОМ.
    Это «суррогат» чего-то там.. технология.. информация.. предмет коллекционирования.. и т.д. и т.п., но, увы, не платежное средство..
    Следовательно, исходя из логики, данный Законодательный акт, скажем мягко… не совсем подходит к нашей с Вами ситуации.
    У нас на Руси всё весьма запутано.. Бывает что и телега едет первой.. а за ней лошадь ))

    • Люто бешено плюсую. ЦБ сам назвал биток «не денюшкой», так что какие проблемы? Наоборот, свобода )))

    • Когда по твоей истории посмотрят и увидят, что ты отправил 15 млн на счет компании в Болгарии, когда таких отправителей будут тысячи будет уже не важно, что ты там купил, марки, суррогаты или технологии — вопрос сразу перетечет из правового поля в понятийное. А как мы все знаем в понятийном поле вообще ничего никому доказать не удастся. В твой магазинчик сразу зачастят проверки, в аэропорту за 20 минут до самолета всплывут неоплаченные штрафы, аккаунт в соцсети тщательно проанализируют и возьмут на заметку. И начнется в деревне совсем другая жизнь…

  14. Либо сами себе подножку решили поставить по простоте душевной. Либо после закупа пора уже и цену битка задирать. Либо и то и то.

  15. Интересно было бы сравнить с соответствующими ограничениями в других странах.

    • Это и подтверждает не легитимность думы, выборы которой взорвали общества. Сами себя выбрали, теперь нужна защита и недовольного избирателя. Потому и законы такие вытворяет, что не от народа. Главное, народ схавал, чем придал ей право, и уже законы незаконного аппарата считаем законными, но они не законны, потому как сама дума не законна, надо помнить об этом и другим не давать забыть.

      • Вот, а все так и позабыли. Царь-то ненастоящий. И законы ненастоящие.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here